Плечевой эффект

Плечом называется предоставляемый дилинговым центром кредит биржевому игроку. Допустим, у вас на балансе 100 американских долларов, значит плечо 1:100 – это сумма, равная 9900 USD, которая складывается с реальным балансом на время реализации биржевой операции. В итоге, у вас в распоряжении реально оказывается 10000 USD (сумма в 100 раз превосходящая реальный залог). Подобный механизм используется для того, чтобы при не очень большом начальном капитале, возможно было играть и получать значительные денежные суммы. К примеру, нормальные флуктуации курса валют за один день составляют до 0.8-1%. В отсутствии кредитного плеча, ваш максимально возможный «барыш» составил бы 0.01 от стартового баланса – фактически 1 USD. С использованием же плеча 100:1 – прибыль может дойти до 100% от баланса и будет равняться 100 USD.

В это же время не нужно забывать, что кредитное плечо даёт возможность реализовывать за небольшое время крупные прибыли, но он же во десятки раз поднимает риски биржевой игры. Например, при неверном раскладе и изменении валютного курса на 1%, вы проиграете свой баланс целиком. С целью избежать этого поворота событий, нужно применять определённые механизмы снижения рисков (см. соответствующую статью).

Дилинговый центр не берёт процентов с предоставляемой ссуды. Его прибыль состоит из разности между ценой продажи и ценой покупки, т.н. спред.

Форекс: хватит работать, пора зарабатывать

Сегодня термином Форекс часто называют не совокупность операций обмена валют вообще, а исключительно маржинальную спекулятивную торговлю через частные банки и дилинговые компании. Нередко бывает, что зарегистрированные в России или на Украине компании по причине нюансов валютного и налогового законодательства юридически не могут на предоставление каких-либо услуг в сфере финансов. Юридически, организация букмекерской деятельности и предоставление такого рода услуг — это фактически одно и то же. Таким образом, все дилинговые компании оформляются, опираясь на лицензию на осуществление букмекерской деятельности. Всё чаще понятия маржинальной торговли и обмена валют принято отождествлять. При упоминании слова Форекс всегда подразумевается маржевую торговлю. Нередко можно услышать призывы «зарабатывать на Форекс». Этот призыв использует двусмысленность термина «зарабатывать». С одной стороны, это работа с заранее условленной заработной платой. Но с другой стороны, заработком можно назвать получение любого вида дохода, например, прибыли от бизнеса. Торговать на Форексе, это не значит работать на фиксированную зарплату. Это такой же частный бизнес со своими рисками и стартовым капиталом. Каждый экономист Вам скажет, что бизнес с высокой доходностью всегда подразумевает большие риски. Использование механизма плечевого кредита влечёт за собой не только увеличение прибыли от торговых сделок, но и пропорциональное увеличение рисков. Ряд характеристик торговля на Форексе выгодно отличает этот вид бизнеса от других. Например, стартовый капитал может быть относительно небольшим. Отсутствие конкурентной борьбы за потребителей. Большая потенциальная прибыльность вместе с высоким риском потерь. Процесс торговли на рынке однотипен и не требует разрабатывания каких-то новых навыков или ходов. Эти качества валютного рынка делают торговлю на Форексе весьма привлекательной для начинающих инвесторов с малым стартовым капиталом.

Есть возможность попробовать на учебных счетах с виртуальными деньгами. Не нужно, однако, стопроцентно доверять результатам такой учебной игры. Такие счета «живут» 2—4 недели. За это время нельзя пронаблюдать все возможные ситуации на рынке. Новички, получив первый первые доходы, уже не видят за торговлей на Форекс ничего, кроме быстрых денег. Успехи хорошо запоминаются и окрыляют: даже у новичка получилось быстро «разбогатеть», здесь всё так просто, что можно хоть сейчас начинать зарабатывать деньги. Неудачи наоборот сразу забываются: я только начинающий, и деньги виртуальные — «не на корову играю». Во всяком бизнесе есть вероятность получения случайной прибыли. Доход станет постоянным и закономерным только после того, как Вы до конца разберётесь во всех нюансах этого типа бизнеса. Более того того, требуется выбрать для себя и освоить приемлимые стратегии управления финансами. Лишь тогда, когда навыки трейдера соответствуют требованиям, можно вести речь о том, что риски от торговли на валютном рынке сопоставимы с рисками во всяком другом бизнесе. Но в этом случае и доходность пропорционально уменьшается до аналогичных уровней.

Стоит трезво относиться к заявлениям об «инвестициях на рынке Forex». Валютный рынок Forex - это не биржа или какая-либо иная официальная площадка со строгими правилами. Торгуемые валюты (в отличие от векселей и акций) не имеют под собой самостоятельной доходности, которая была бы не связана с колебаниями их курсов. Хотя, существует вероятность получения дохода от положительного свопа, но подобная доходность несоизмерима с риском убыточной динамики денежного курса.

Главные методы управления капиталом

Занимаясь бизнесом на Forex, нужно уметь организовывать капитал, высчитывать количество средств, которое должно быть задействовано в спекулятивной сделке, для того, чтобы получить максимально возможную прибыль и минимизировать возможные риски.

Поэтому создаются так называемые методы управления капиталом.

No money management.
Существуют трейдеры, которые, создавая позицию, не рассчитывают ни объемов задействованных в операции денег, ни примерного выигрыша, ни предполагаемых убытков. Такая тактика тоже существует, но если изначальный капитал мал, после ряда неудачных операций его вовсе не будет.

Фиксированная ставка.
В зависимости от состояния баланса делец решает, каким объемом средств он может рисковать, открывая позицию. В такой игре трейдер проводит сделки, не выходя за некоторую границу ставки.

Фиксированный процент.
Основная суть способа похожа на описанный выше с той лишь разницей, что трейдер лимитирует не капитал, а процент от суммы.

Серия операций.
При открытии нескольких позиций на Forex по различным инструментам, например, USDJPY и EURJPY, при изменении курсов в предсказанном направлении, трейдер имеет возможность получить прибыль от этих операций. Как убытки, так и прибыль при таком способе работы могут быть весьма крупными.

Скользящая средняя.
Многие знакомы с методом скользящей средней как с сигналом входа в рынок или выхода. Скользящие средние (длинная и короткая) используются для выявления результатов заключенных сделок. В том случае, когда короткая средняя располагается ниже длинной, значит разумнее выждать, если выше, значит, позиции стоит открывать, и они будут выигрышны.

Учёт удачных и неудачных сделок.
Этот метод предлагает самому вести журнал со статистикой по совершенным операциям (число проигрышей, выигрышей и закономерности их появления). Заметив взаимосвязь, или проигрыш и выигрыш чередуются, или за некоторым количеством проигрышей идут выигрыши, нужно после нескольких проигрышей наращивать сумму, предполагая скорый выигрыш, либо, наоборот, уменьшать, предполагая проигрыш.